Most röviden elmondom Önnek, hogy hogyan dolgozik egy pénzügyi tanácsadó.

Miben segíthetek Önnek, és hogy mi fog történni akkor, ha felkeres egy megbeszélésre.

Elsőként fontos, hogy különbséget tegyünk az ügynök, és a tanácsadó között. Míg az ügynök egyetlen adott pénzügyi termék felől próbálja meggyőzni Önt, addig egy tanácsadó nem egyetlen, hanem több lehetőséget mutat meg Önnek, és abból választja ki azt az optimális megoldást, mely megfelel Önnek, és az Ön lehetőségeinek egyaránt. Ez a függetlenség fontos, hiszen így valóban jobb megoldást találhat kérdéseire, mintha csak bemegy a legközelebbi bankba.

Hogy miben segíthet egy tanácsadó kicsit konkrétabban? Mivel a pénzügyi ajánlatok széles skáláját ismeri, így olyan befektetés, hitel vagy biztosításkötési lehetőségeket tud megmutatni Önnek, melyeket máshol nem találhat meg.

• Segít Önnek megtalálni egy jó hitelkonstrukciót, és elintézi a hitelfelvétellel kapcsolatos ügyeket.
• Segít Önnek jelenlegi hitelét egy jobbra cserélni, csökkenteni a törlesztőrészleteket, esetleg a futamidőt, de mindenek előtt a teljes hiteldíj mutatót.
• Segít Önnek megtalálni azokat a megtakarítási formákat, melyeket kihasználva megőrizheti vagyonának értékét, és növelheti azt.
• Segít Önnek optimális befektetési megoldást találni, akár kisbefektetőként, akár nagybefektetőként keres pénzügyi terméket.

Amennyiben felkeres, úgy elösször is telefonon felveszem Önnel a kapcsolatot. Itt megbeszéljük azt, hogy Önnek mire van szüksége, miben kér tanácsot, valamint azt is, hogy mikor, hol tudnának találkozni a kényelmes ügyintézést szem előtt tartva. Ha Önnek az a legkényelmesebb, akkor akár házhoz is megyek Önhöz.

A találkozón először meg kell ismerniük egymást. A kölcsönös szimpátia nagyon fontos a pénzügyek területén, hiszen nagyon bensőséges dologról kell beszélniük. Éppen ezért ez a kapcsolat orvos-beteg viszonyhoz hasonlít. Ami a beszélgetésen elhangzik az pedig csak Önre és a tanácsadóra tartozik. Miért fontos, hogy Önnek jó legyen a megítélése a tanácsadóról, és jó kapcsolatot tudjanak kialakítani?

A pénzügyi tanácsadó rendszerint nem egyetlen alkalommal találkozik Önnel, hanem az adott találkozótól kezdve éveken, akár évtizedeken keresztüli együttműködésről lesz szó. Elképzelhető, hogy ez túlzó kijelentésnek tűnik, de ha szimpatikus Önnek a tanácsadó, és hatékony segítséget kap az adott helyzetben nem is akar majd megválni tőle.

Ha a bizalom kialakult, akkor kezdődhet a valós tárgyalás. Elsőként az Ön pénzügyi helyzetét kell felmérni, bármilyen ügyben is keresett tanácsadót. Nem szívesen beszél az ember bárkinek arról, hogy milyen pénzügyi helyzetben van, milyen bevételei vannak, vagy hogy mit szeretne elérni 20 év múlva. Éppen ezért fontos a kapcsolat elején a kölcsönös bizalom kialakítása.

Miután átbeszéltük az Ön pénzügyi helyzetét akkor  teljes képem lesz az Ön lehetőségeit illetően. Tudni fogom, hogy Ön mit szeretne, mit akar elérni, mire van szüksége.

Ekkor kezdődik igazán a tanácsadó munkája, miszerint meg kell találnia azt a megoldást, mely az Ön élethelyzetéhez a lehető legjobban passzol. Ez teszi ki a munka oroszlán részét. Ha ez megvan, akkor következik egy újabb találkozó, esetleg telefonos egyeztetés, az Ön választása szerint. A tanácsadó megmutatja azokat a lehetőségeket, melyeket kidolgozott az Ön számára, melyek segítségével megvalósíthatja a felvázolt pénzügyi célokat. Néha nehéz elmagyarázni, és bemutatni egy pénzügyi termék előnyeit, hiszen hosszú távon kell gondolkodni, néha 10-20 éves távlatokban.

Ha Ön elfogadja a kidolgozott ajánlatot, akkor a tanácsadó munkája még közel sem ér véget. Sőt, inkább most kezdődik csak igazán. A szerződéskötés után a tanácsadó figyelemmel követi az Ön választását, és a piac lehetőségeit, és megpróbálja folyamatosan az optimális szinten tartani az Ön befektetését, hitelét, egyszóval azt a szolgáltatást, melyre Önnek szüksége volt. Erre azért van szükség, mert ha a szerződésben szereplő ajánlatnál jobb jelenik meg a piacon, akkor arról értesíteni kell Önt, és változtatni kell azon, hogy tényleg jó helyen maradjon az Ön pénze. Megint csak visszaköszön az, hogy mennyire fontos a tanácsadó és Ön között kialakuló kapcsolalt hiszen láthatja, hogy a tanácsadó nem fogja magára hagyni a szerződéskötés után, hanem elkíséri Önt.

Egy tisztázandó kérdés még hátra van: Mennyiért vállalja egy tanácsadó ezt az éveken keresztül tartó munkát?

Az első találkozó, és tanácsadás teljességgel díjmentes.

Amennyiben Ön a tanácsadó álltal kidolgozott megoldások mellett dönt akkor pedig éveken keresztül térítésmentesen segít Önnek munkatársunk.

A tanácsadó fizetését a pénzintézetek biztosítják.

Hogyan tovább? Keressen meg, és vizsgálja meg pénzügyeit segítségemmel. Az átfogó - és mint említettem, díjmentes pénzügyi elemzés sokkal többet mutathat meg Önnek, mint azt gondolná. Hitelnél alacsonyabb THM mutatót, befektetésnél jobb hozamot, biztosításnál kevesebb költséget. A legnagyobb dolog amit nyerhet, ha tanácsadóra bízza a pénzügyeit, és egy kiegyensúlyozott, nyugodt pénzügyi életet élhet. 

Hagyja, hogy segíthessek !

Oldal: Mit csinál a pénzügyi tanácsadó ?
Legyen Saját pénzügyi tanácsadód díjmentesen ! - © 2008 - 2024 - profi-penzugy.hupont.hu

A HuPont.hu jelszava az, hogy itt a honlapkészítés ingyen van! Honlapkészítés Ingyen

ÁSZF | Adatvédelmi Nyilatkozat